Nos Performances
La transparence comme exigence. Performances nettes des frais de gestion du contrat, hors fiscalité et prélèvements sociaux.
Quel profil indicatif vous correspond ?
Deux questions pédagogiques. Le résultat est un profil indicatif : il ne remplace pas l'évaluation réalisée avant toute souscription.
Les performances passées, réelles ou simulées, ne préjugent pas des performances futures. L'investissement en unités de compte présente un risque de perte en capital. Ce tableau n'est pas un conseil personnalisé.
Performances des portefeuilles modèles*
Données arrêtées au 31/08/2026. La colonne « 12 mois (réel) » est observée : les portefeuilles ont leur allocation actuelle depuis mars 2025. Les colonnes 3, 5 et 10 ans sont simulées. Le chiffre principal d’une colonne simulée est le rendement annualisé. Le cumul est indiqué en dessous, en plus petit. Les données ne détaillent pas chaque période de 12 mois depuis l’origine.
| Profils | 12 mois (réel) | 3 ans (simulé) | 5 ans (simulé) | 10 ans (simulé) |
|---|---|---|---|---|
Profil Offensif 100 % ETF actions monde | +19.7%réel, 12 mois | +17.0%/ancumul simulé +60.1% | +8.5%/ancumul simulé +50.9% | +9.8%/ancumul simulé +156.3% |
Profil Dynamique 25 % Fonds en euros (simulé à 2 %), 75 % ETF actions monde | +15.2%réel, 12 mois | +13.5%/ancumul simulé +46.5% | +7.0%/ancumul simulé +40.6% | +8.3%/ancumul simulé +122.4% |
Profil Équilibré 25 % Fonds en euros (simulé à 2 %), 25 % Fonds obligataire euro, 50 % ETF actions monde | +10.7%réel, 12 mois | +10.2%/ancumul simulé +34.0% | +5.4%/ancumul simulé +30.2% | +6.3%/ancumul simulé +85.2% |
Profil Prudent 25 % Fonds en euros (simulé à 2 %), 50 % Fonds obligataire euro, 25 % ETF actions monde | +6.2%réel, 12 mois | +6.7%/ancumul simulé +21.6% | +3.6%/ancumul simulé +19.7% | +4.0%/ancumul simulé +48.0% |
* Répartition des profils : Prudent, 25 % Fonds en euros (simulé à 2 %), 50 % Fonds obligataire euro, 25 % ETF actions monde. Équilibré, 25 % Fonds en euros (simulé à 2 %), 25 % Fonds obligataire euro, 50 % ETF actions monde. Dynamique, 25 % Fonds en euros (simulé à 2 %), 75 % ETF actions monde. Offensif, 100 % ETF actions monde. Performances historiques des supports d’un contrat d’assurance vie multisupport proposé par le cabinet (fonds en euros, fonds obligataire euro, ETF actions monde), données arrêtées au 31/08/2026. Le fonds en euros est simulé à 2 % de rendement annuel moyen. Performances nettes des frais de gestion du contrat, hors fiscalité et prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’investissement en unités de compte présente un risque de perte en capital. Les montants investis sur les unités de compte ne sont pas garantis et sont sujets à des fluctuations à la hausse comme à la baisse. Aucun indice de référence n’est retenu : les profils sont des allocations modèles illustratives.
Le détail de nos frais (Transparence totale) :
Les performances ci-dessus sont nettes des frais de gestion du contrat, hors fiscalité et prélèvements sociaux. Ce sont les valeurs enregistrées : la page ne les recalcule pas. Détail indicatif :
- Frais de gestion du contrat : 1,0375 % par an. Montant fixe inclus dans les frais du contrat, dont 0,625 % pour CGL Patrimoine, lissé sur une allocation comprenant un quart de fonds en euros. Pour le profil offensif, entièrement en unités de compte, ce coût est de 1,175 %.
- Frais internes des supports (ETF / Fonds Clean-Share) : ~0,40 % en moyenne. (Ces frais sont directement déduits de la valeur de la part du fonds. Ils peuvent varier de 0,20% pour un ETF simple à 1,42% pour des fonds institutionnels spécifiques).
- Frais d'entrée sur le fonds en euros : 0,50 % (Appliqués uniquement lors de l'investissement initial sur la poche garantie).
Les performances passées, qu'elles soient réelles ou simulées, ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement sur les marchés financiers, notamment en unités de compte, présente un risque de perte en capital.
Performances simulées : Portefeuilles modèles simples et évolutifs. Les colonnes simulées ne sont pas la performance de portefeuilles de clients. Les portefeuilles modèles ont leur allocation actuelle depuis mars 2025. Les colonnes antérieures sont reconstituées à partir de l’historique des supports de l’allocation, pas à partir de comptes de clients.
Portefeuilles modèles : Les rendements illustrent un portefeuille modèle simple et évolutif. Ils ne constituent pas une recommandation personnalisée et ne sont pas la performance d’un investisseur (date d’entrée, versements et fiscalité propres).