Cabinet de gestion de patrimoine à Arras
Transparence, Objectivité. Cabinet de gestion de patrimoine, courtier en assurance. La gestion de patrimoine, ici, reste dans le cadre du courtage en assurance : sans frais cachés, alignée avec les intérêts du client.
Joël Laurent
Fondateur
Cabinet de gestion de patrimoine, courtier en assurance
Votre Interlocuteur Privilégié
Titulaire d'un Master en Économie et Marketing de l'Université d'Arras, Joël Laurent évolue dans le secteur financier et la gestion de patrimoine depuis 2007.
Après des premières expériences solides au sein de grands réseaux bancaires et de cabinets de courtage reconnus pour la vente de produits financiers et de défiscalisation, son parcours a été enrichi par trois années d'expatriation et de management au Royaume-Uni. Cette expérience anglo-saxonne lui a apporté une forte culture du résultat, une ouverture d'esprit et une vision plus pragmatique des marchés financiers.
Fort de ces expériences et de retour en France, il dresse un constat clair : le modèle traditionnel de la gestion de patrimoine manque souvent de transparence, lorsque le conseiller est rémunéré par des commissions versées par les sociétés de gestion.
"C'est avec la conviction profonde de l'efficacité des marchés que j'ai fondé CGL Patrimoine en 2016. Nous vous accompagnons dans la durée, dans la plus grande transparence."
Notre ADN : un courtage clair
Chez de nombreux cabinets, une partie de la rémunération vient de commissions versées par les sociétés de gestion. Ce modèle peut orienter le conseil vers le produit qui paie le mieux, pas vers celui qui vous convient.
Notre rémunération est un montant fixe inclus dans les frais de gestion du contrat. Les supports sélectionnés sont des parts clean share ou des ETF : nous ne percevons aucune rétrocession des sociétés de gestion. Nous sélectionnons les supports, nous ne gérons pas un portefeuille sous mandat.
Ancrage Local
Basé à Arras, nous accompagnons les dirigeants et familles de la région Hauts-de-France avec proximité et réactivité.